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职务犯罪

如何预防金融职务犯罪 骗取贷款的犯罪情节怎么认定

发布时间:2022年7月22日 广州经济纠纷律师

  刘小丽律师广州经济纠纷律师,现执业于北京市隆安(广州)律师事务所,具有深厚的法学理论功底及司法操作经验。诚实信用,勤勉敬业,以“实现当事人利益最大化”为服务宗旨。办案认真负责,精益求精,业务功底扎实,语言表达流畅、思维敏捷,具有良好的沟通协调和谈判辩护能力。受人之托、忠人之事、不畏艰险、奋力拼争,愿尽自己的所能,为当事人提供最好的法律服务。不敢承诺案件的最终结果,但敢承诺办案尽心竭力!

如何预防金融职务犯罪

  核心内容:在进行金融职务犯罪中,我们需要把握一点就是关于金融职务犯罪需要进行预防,如何进一步完善这个机制与及防治出现更多的职务犯罪呢下文与您一起探讨如何防范金融职务犯罪。


  建立和完善;自律;和;他律;机制。


  要建立和完善思想教育自律机制。预防职务犯罪,首先要构筑员工的思想防线,金融单位要注重发挥党团组织政治工作优势,重视和加强思想政治教育工作,抓好金融道德、职业纪律教育,加强廉洁自律和法制观念培养,要经常组织员工观看;现身说法;专题片,吸取反面教训。树立正确的世界观、人生观、价值观,过好;政治关、权力关、金钱关、享乐关、朋友关;,使广大员工在金融活动中增强自律意识,不断提高队伍素质,增强拒腐防变能力,从思想上筑牢阻遏和防范职务违法犯罪的屏障。要建立和完善扎实有效的他律机制,要系统地宣传和普及金融法律法规,通过运用经济、行政、法律、制度等措施,进一步依法规范各项金融活动,把一切金融活动纳入法制化,防范金融风险,预防金融犯罪,保障金融安全。


  建立和完善科学公正的用人机制。


  把好用人关。按照德、才兼备原则,让有事业心、感,严格按法办事、按金融政策办事,维护国家、集体和职工利益的优秀同志担任;一把手;,不能仅用得分多少,完成指标多少衡量;一把手;,杜绝任人唯亲任用;一把手;。要配好班子,我国商业银行分支机构内部领导班子,既是;立法;机构,又是;行政执行;机构,还是;监督;机构,集;三权;与一身,如果选配不好,就会产生不利因素。再次,是选好中层干部和重要岗位人员。把好进人关。把好进人关是预防和治理职务犯罪的基础,在人行人员的选拔上,要公开选拔,公布最低选拔比例,防止有恶行的人混进银行。


  建立和完善金融机构的内控机制。


  建立和完善内控机制是有效预防金融职务犯罪的落脚点和出发点,要建立和完善金融机构的内控机制,加强控制,必须强化自身风险能力,推行财产抵押、担保贷款、审贷分离、离岗审计、岗位轮换等制度,形成相互衔接,相互协调,科学完整的制度体系,实现内部监控的全方位和系统化,以保证金融安全、高效、稳定运行。


  一是要完善健全制度,规范职工的行为。根据金融业务不断变化的新特点,建立健全与市场经济相适应的各项规章制度,将全行的各项经营行为全部纳入规章制度的约束之下,保证各项业务操作起来有规可依,有章可循。


  建立健全党风廉政建设制;建立和完善;三重一大;集体决策机制,对重要干部任免、重要建设项目安排和大额度资金要经过科学论证、集体研究,规定程序办理;健全党内民主监督制度,明确同级监督权力和程序,保障同级党委、纪委对经营者的有效监督;建立健全行务公开、民主评议、职工群众参与管理的民主监督机制。


  二是建立和完善金融机构工作激励机制。在国家政策允许的范围内,实行重奖重罚,以提高工作人员的积极性,一方面实行个人利益与从业人员效益挂钩,多付出必将多回报,激励他们按规章制度办事。另一方面加大处罚力度,对发现的违纪、违规、违法问题,要进行曝光,做到不姑息迁就,及时处理。特别是;一把手;的监督制约,要单独列入考核日程,要采取上级单位考核测评与民主监督制约相结合的方式,保证;一把手; 不游离于群众之外,凌驾于组织之上。通过严明的奖惩机制,形成良性工作氛围,使从业人员不敢触;电;,不愿触;电;。






骗取贷款的犯罪情节怎么认定

  骗取贷款的犯罪情节怎么认定生活中骗取贷款的行为不简单是还上钱的小事,严重的可以构成犯罪。我国刑法第175条之一相关规定,以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金,接下来由编辑在本文整理介绍骗取贷款构成犯罪的情形。




  一、什么是骗取贷款罪


  骗取贷款罪是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。本罪主观方面是故意,不需要行为人具有非法占有的目的。


  二、认定骗取贷款罪的构成要件


  1、客体是国家金融管理制度和金融机构财产的使用权。


  2、客观方面表现为骗取银行或者其他金融机构贷款,给银行或者其他金融机构造成重大损失的行为。;造成重大损失;是骗取贷款罪的结果要件,;其他严重情节;是骗取贷款罪的情节要件。


  3、主体是一般主体,单位也能成为本罪主体。


  4、主观方面是故意,包括直接故意和间接故意,但不需要行为人具有非法占有的目的。


  三、认定骗取贷款罪的要点


  1、对欺骗手段的认定;


  2、对;给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节;的认定。司法机关在办理此类案件时,应注意收集证据,在主观方面证明被告人具有骗取银行贷款的犯罪故意。同时,要注意查找充分证据,证明犯罪的实际后果非常严重,符合骗取贷款罪;给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节;的要求。







律师:刘小丽 [广东]

北京市隆安(广州)律师事务所

文章来源: 广州经济纠纷律师

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